EDITO :

Votre boussole cherche le Nord ?
Les cartes ont changé ?
Votre équipage s’est renouvelé ?
Votre trésor familial est à flot, mais le trésor public est à l’abordage ?
Il est alors temps de dessiner un nouveau cap !

Dessiner le cap patrimonial à vos côtés, assurer la protection de vos proches et transmettre les valeurs qui vous sont chères, telles sont les missions que je me suis fixé en fondant KARDINALIS Patrimoine.
Qu’est ce un conseiller en patrimoine ?

L’équipe de Kardinalis Patrimoine

Delphine de DAVID-BEAUREGARD

Directrice Administrative & Financière - Gérante

“Déterminée, Delphine protège vos intérêts pour tous vos sujets juridiques.”

Jean-Baptiste RAVANAS

Gestionnaire de Patrimoine - Gérant fondateur

“A vos côtés, Jean-Baptiste se dépasse pour mettre votre patrimoine au service de vos projets de vie.”

Valérie BARBE

Responsable Back Office commercial & Conformité

“Toujours à votre écoute, Valérie vous seconde pour toutes vos démarches administratives.”
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Ans d’experience
Collaborateurs
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Clients satisfaits
M€ +
Sous gestion

Mon Conseiller en Gestion de Patrimoine

01 Construire

02 Optimiser

03 Transmettre

La construction du patrimoine 01

Investissement immobilier
« Je veux investir dans un projet mais je n’ose pas ! »
Franchissez le cap, mais pas seul ! Kardinalis vous conseille pour construire un projet personnalisé qui s’autofinance avec une fiscalité optimisée.
Placement financier
« Je veux donner le bon cap à mon épargne mais que choisir ? »
Vous êtes dans le brouillard, Kardinalis décrypte avec vous les «constellations financières ». Ensemble nous définissons votre horizon d’investissement en lien avec vos objectifs de vie.
Ingénierie patrimoniale
« Je veux valoriser mon patrimoine mais comment faire ? »
Tel un navire en construction, votre patrimoine mérite un architecte pour le dessiner et l’embellir. Kardinalis vous propose une analyse globale de votre situation patrimoniale pour construire à vos côtés une stratégie durable et sécurisée.
+
Lots
M€
Sous gestion

L’optimisation du patrimoine 02

L'optimisation fiscale
« Je suis chef(fe) d’entreprise et de famille, comment combiner au mieux mes 2 patrimoines ? »
En bon capitaine, vous faites naviguer vos navires patrimoniaux dans les méandres fiscaux (IR, IFI, IS, CSG CRDS). KARDINALIS vous aide à réunir votre flotte patrimoniale en lui donnant le meilleur cap pour conserver votre « trésor ».
Le potentiel patrimonial
« Tout est possible, tout est réalisable... ? »
Ne faites pas comme Barbe-Noire qui enterre tous ses trésors... Osez explorer votre patrimoine ! Foncier, professionnel, familial... quel qu’en soit sa nature, KARDINALIS vous aide à libérer le plein potentiel de votre patrimoine pour que vous puissiez en vivre.
La création de revenus
« J’ai des liquidités, comment en tirer un revenu stable et récurrent ? »
La SCPI...l’immobilier sans soucis ! La pierre-papier est un placement immobilier mutualisé, sans contrainte de gestion, qui vous assure des revenus stables et réguliers. KARDINALIS vous oriente chez les sociétés qui correspondront à vos valeurs et vos attentes en terme d’immobilier.

La transmission du patrimoine 03

Le conseil successoral
« Je veux organiser ma succession, mais par où commencer ? »
Ne laissez pas partir à la dérive votre succession, KARDINALIS tient la barre avec vous. Nous vous conseillons sur les options pertinentes afin d’optimiser vos droits de succession et assurer la paix familiale. Une succession anticipée est un gage de sérénité.
L'assurance vie
« J’entends souvent parler d’assurance-vie, est-ce adaptée pour moi ? »
Protéger et transmettre sans se démunir, aujourd’hui, de ses liquidités. L’assurance-vie est l’un des incontournables de la gestion de patrimoine. KARDINALIS ajuste sur mesure votre placement afin d’optimiser aussi bien le juridique que le fiscal.
La transmission de l’outil professionnel
« 40 ans de vie dédiés à mon entreprise, comment la transmettre ? »
Vous avez décidé de passer la barre à un jeune capitaine, cette transition nécessite du calme, de la sérénité et de l’anticipation. KARDINALIS vous accompagne dans cette étape clé dans la vie de votre entreprise. Une transmission anticipée de l’outil est un gage de maintien de sa pérennité.

Chez Kardinalis,
la satisfaction client est le moteur de notre engagement.

Avant mes 71 ans, Jean Baptiste nous a accompagné de manière pédagogue et sans jamais nous pousser à la vente afin d'optimiser la transmission de notre société immobilière au bénéfice de nos 3 enfants.

Christine et Michel

Retraités - Biologiste

Très ouvert et réactif, Kardinalis nous accompagne depuis 4 ans, entre autres dans la valorisation immobilière de notre patrimoine.

Régine et Georges

Retraités - chef d'entreprise

Clients depuis peu, nous avons découvert le cabinet par recommandation, nous apprécions la précision et la pertinence des comptes rendus de nos entretiens.
Nous sommes très confiants nous et nos enfants dans la protection future de notre patrimoine.

Isabelle et Jean-Luc

Retraités - Entrepreneurs

Appliqué et impliqué, Jean-Baptiste a toujours à coeur de nous proposer un large choix de solutions diversifiées et complémentaires dans la construction de notre patrimoine, et sans jamais nous forcer la main.

Edouard et Estelle

Jeunes cadres - parents de 2 enfants

Dans un 1er temps pour le patrimoine personnel, puis dans un second temps pour la trésorerie de mon activité professionnelle, Kardinalis a toujours été bienveillant à mes côtés. Nous avons pu prendre le temps pour affiner notre stratégie financière avant de passer à l'action. 3 ans déjà !

Bruno

Créateur d'entreprise

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9 Impasse Tivoli
13330 Pélissanne

Téléphone

06.65.21.29.03

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